用数据赋能指数投资天弘基金独家推出“抄底信号”工具

来源：金融界 2023-08-10 10:09:28

抄底A股，更多人选择指数基金——这不是口号，而是已经实实在在发生了：wind数据显示，2023年前七个月，被动指数型基金规模增长1829亿元，增幅13%，成为A股基金规模增量的最主要来源。

市场反复震荡，但政策底已现端倪，此时，指数型基金因其简单、便捷、费用低廉，成为了资金的重要配置工具。但，如何选择投资产品、何时买入，也是大量投资者的投资难点。

(资料图片仅供参考)

2023年初，天弘基金就顺应市场趋势，推出大数据模型投资帮手——天弘基金“抄底信号”，帮助投资者寻找适合左侧布局的好产品、好时机。天弘基金数据显示，自上线以来，“抄底信号”已有超7万投资者使用。并且，4月30日以前通过“强烈信号”购买天弘指数基金的用户，平均收益率和盈利用户占比均较平台上自主申购的用户平均收益率更高，一定程度验证了，“抄底信号”能够一定程度上帮助用户寻找好的抄底机会。

(注：已清仓的按清仓时点的收益计算，还持仓的按当前收益率计算)

跌幅大、估值低、历史盈率高抄底更有可能赚钱

投资老司机都知道，A股市场里，选择投资品种很重要，找准出手时机，对于提高收益率和胜率，同样非常重要。

上证指数历史走势(资料来源：wind)

尽管对于普通人来说，精准命中市场周期大反转，例如2005年末、2014年中、2018年末，非常困难，但是我们可以借助大数据模型，来寻找更好的左侧布局时机。

抄底信号，基于天弘基金大数据模型，对市场上热门指数过去10年的行情进行回测，结合历史规律，寻找下跌行情中适合上车的底部区域，帮助投资者轻松抄底。那么模型具体是如何判断抄底时机的呢？对应的指数资产要同时满足三大特征：

首先需要跌幅大。抄底，是在下跌行情中找合适投资的资产，首先资产的下跌幅度要足够大。一般来说，从高点下跌超过20%被视为进入下跌区间，纳入模型的观察。

其二，指数要满足估值低的条件。跌幅大的时候，能否抄底还要判断资产是否足够‘便宜”。这里的“便宜”指的是估值进入到低估区间，资产更具投资性价比。

因此，模型选用了估值分位数作为衡量指标。并根据不同资产的特征，匹配了PB、PE、PEG三个不同的估值指标。例如金融赛道指数采用PB作为估值指标，计算机等特殊行业指数采用PEG，其他指数采用PE。再将指标按照规则划分出高、中、低三个性价比区间。

而通过大量测算发现，当资产的估值分位数低于30%时，持有一年的平均收益率显著高于其他估值分位区间。

第三个指标，就是历史盈率高。买入后能否上涨，盈利的胜率有多高，同样是抄底的重要考量因素。根据对历史数据的测算，资产持有1年的盈利概率超过80%时，才通过模型筛选的最后一关。

根据以上三个指标的满足情况，大数据模型将目标指数资产分为4档“抄底信号”。其中同时达成跌幅大、估值低、盈率高三大指标，会触发“强烈”抄底信号，即模型最推荐的抄底资产。

举个例子，目前光伏指数已经较高位下跌26%，估值来到比96%的时候都低的分位，且根据过往十年的测算，买入持有一年的胜率超过98%，于是，模型就赋予光伏指数抄底“强烈信号”。

“抄底信号”页面，数据截至8月7日，资料来源：天弘基金

“抄底信号”是否真的有助于投资者赚钱？

那么，这样一个数据模型，真的可能帮助投资者捕捉底部位置、提高收益吗？真实数据给出了答案。

根据天弘基金数据，自1月份“抄底信号”小程序上线以来，在它监控的39个指数中，有6只指数出现过“强烈信号”。我们去回溯信号出现至今(截至8月3日)的指数涨幅，发现这期间的指数最高涨幅一度超过20%，如中证智能汽车主题指数、中证科技100指数。

年初至今出现过“强烈信号”的指数涨幅，资料来源：天弘基金

投资者对天弘中证智能汽车基金的操作，资料来源：天弘基金

不仅如此，自年初上线以来，跟随天弘抄底信号买入的投资者，实现了投资体感的提升。

注：自己买入的收益情况为蚂蚁平台在1~7月申购天弘指数基金产品的客户的当前收益率，强烈信号买入的收益情况为跟随小程序买入的客户当前收益率(持仓客户取当前收益率，已赎回客户取赎回时的收益率)上述数据仅供参考，不代表使用抄底信号工具一定盈利。

具体来说，截至7月31日，通过“强烈信号”购买天弘指数基金的用户，盈利用户占比为60%；对比来看，平台上自主申购天弘指数基金的用户，盈利用户占比为45%。不仅如此，通过“强烈信号”购买天弘指数基金的用户也较平台上自主申购的用户，收益率更高。

对这样一个投资好工具，感兴趣的用户可在支付宝APP和天弘基金APP中搜索“抄底信号”查看详情。

天弘基金自2015年起开始布局天弘指数基金系列，目前已形成了涵盖宽基、行业、主题、策略和跨境指数等品类的指数基金矩阵，产品全，费率低，跟踪误差小。天弘的工具箱越来越丰富，也得到了投资者的广泛认可，目前天弘指数基金系列用户数超过3000万人，管理规模超1000亿元。作为持续深耕指数业务领域的基金公司，天弘基金将深入洞察用户需求，通过数据分析等科学方式，尝试为大家找到科学的答案，帮助用户提升投资体验。

注：抄底信号投资工具，是基于特定条件下进行测算，不代表历史全部情况，数据结果供参考，不代表指数以及具体基金产品未来业绩表现。抄底信号工具历史盈利数据证明并不代表未来。

风险提示：中证智能汽车指数近五年收益率为：29.4724%(2020)，18.3905%(2021)，-36.0895%(2022)，中证光伏产业指数近五年收益率为：110.9413%(2020)，49.2646%(2021)，-20.1507%(2022)，中证农业指数近五年收益率为：-24.7860%(2018)，37.9298%(2019)，33.4692%(2020)，-3.1054%(2021)，-17.0190%(2022)，沪深300指数近五年收益率为：-25.3099%(2018)，36.0695%(2019)27.2112%(2020)，-5.1988%(2021)，-21.6330%(2022)，国证消费100指数近五年收益率为：-25.6572%(2018)，54.2004%(2019)，51.1926%(2020)，-9.6793%(2021)，-26.5953%(2022)。指数基金存在跟踪误差，基⾦过往业绩不代表未来表现。购买前请仔细阅读基⾦合同、基⾦招募说明书和基⾦产品资料概要等产品法律⽂件，选择适合自身风险承受能力的产品。市场有⻛险，投资需谨慎。

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